Notre métier

Une approche globale et personnalisée pour votre patrimoine

À propos

Basé à La Chapelle sur Erdre, aux portes de Nantes, le cabinet PARTENARIAT PATRIMOINE a été fondé par Christine FORTUN en 2013.

Christine FORTUN débute sa carrière en banques de réseaux en qualité de directeur d’agences et de conseiller en gestion privée.

Recherchant l’indépendance du conseil et des solutions préconisées, diplômée d’un master spécialisé en Finance de Marché et Gestion de Patrimoine, Christine FORTUN rejoint en 2006 une société spécialiste en Gestion de Patrimoine ou elle accompagne les chefs d’entreprise et professionnels libéraux dans le développement et la transmission de leur patrimoine privé et professionnel. Christine FORTUN noue alors, en parallèle, une relation privilégiée avec experts-comptables, notaires et avocats.

Associée lors de la création de son cabinet, Christine FORTUN reprend son indépendance en 2017 et continue depuis à accompagner ses clients professionnels et particuliers.

Christine FORTUN possède les cartes CIF (Conseiller en investissements financier) et COA (Courtier d'assurance ou de réassurance). Elle détient la Compétence Juridique Appropriée (CJA).

Certifié « Finance Durable » depuis 2024, le cabinet PARTENARIAT PATRIMOINE vous propose, depuis l’origine, des investissements ISR – Investissement Socialement Responsable - et ESG -critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.

Notre métier : Une approche globale et personnalisée pour votre patrimoine

Le cabinet Partenariat Patrimoine accompagne les chefs d’entreprise et professionnels libéraux ainsi que les salariés et retraités dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine personnel et professionnel.

Nos domaines d'expertise en gestion de patrimoine sont pluridisciplinaires :

L’indépendance de nos conseils et la recherche de solutions adaptées au profil de chacun constituent la valeur ajoutée du cabinet PARTENARIAT PATRIMOINE.

Fiscalité

Droit de la famille et des successions

Compétences financières et immobilières

L’indépendance de nos conseils et la recherche de solutions adaptées au profil de chacun constituent la valeur ajoutée du cabinet PARTENARIAT PATRIMOINE.

Le cabinet

Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine à votre service.

Nous avons pour priorité d’offrir un service de qualité.

Toute l’équipe s’attache à faire du service client sa priorité et travaille à instaurer et maintenir des relations de confiance durables.

Notre culture d’entreprise est fondée sur une approche éthique et responsable

Notre équipe prend soin d’être à l’écoute des besoins de nos clients, de leur garantir la confidentialité, d’établir pour eux des préconisations sur-mesure et impartiales, dans le respect de la plus stricte légalité.

Nous concevons ce métier avec beaucoup d’humanité. L’ensemble de l’équipe veille à se comporter avec une conscience bienveillante, constructive et durable.

Nous contacter

Nos valeurs

Ethique et Déontologie

La gestion de patrimoine peut paraître complexe, les réponses : la pédagogie et la transparence.

Notre objectif : rendre compréhensible l’ensemble des stratégies patrimoniales que nous suggérons !

La mise en place de stratégies patrimoniales, de placements financiers, d’investissements immobiliers ou d’opération de défiscalisation doit se faire en toute connaissance.

Indépendance et Expertise

Depuis notre création, nous :

- Accompagnons des dirigeants et des professions libérales, des salariés et des retraités, des majeurs protégés, dans la gestion de leur patrimoine,

- Établissons des préconisations sur-mesure à partir d’un bilan patrimonial

- Apportons des réponses adaptées à votre situation personnelle

- Mettons en place des solutions personnalisées d’investissements financiers et immobiliers haut de gamme en toute impartialité grâce à notre indépendance capitalistique et notre sélection rigoureuse,

- Suivons dans le temps les investissements préconisés

- Garantissons une stricte confidentialité et le respect de la légalité.

NOTRE DÉMARCHE

Notre démarche en 4 étapes

Nous contacter

Étape 1 : Rendez-vous Découverte

Cette première rencontre est essentielle pour comprendre vos objectifs patrimoniaux, votre situation actuelle et vos attentes.

Nous vous écoutons attentivement pour établir le socle de nos recommandations futures.

Étape 2 : Elaboration d’un focus ou d’un audit patrimonial complet en toute objectivité et Préconisation de stratégies patrimoniales

Afin de répondre au mieux à votre objectifs patrimoniaux, nous élaborons, en premier lieu, au regard de vos besoins, un focus ou un audit patrimonial complet : analyse de votre environnement familial et professionnel et de leurs conséquences patrimoniales, audit des actifs et passifs détenus, projections fiscales (impôt sur le revenu, IFI, droits de succession). En nous appuyant sur vos projets, sur votre profil investisseur et cette analyse, nous étudions et vous présentons les stratégiques les plus adaptées de développement, d’optimisation ou de transmission de votre patrimoine.

Chaque recommandation est appuyée de projections chiffrées.

Nous déterminons ainsi une stratégie sur mesure pour optimiser votre patrimoine en adéquation avec vos objectifs et votre profil investisseur.

Étape 3 : Mise en œuvre des préconisations de manière indépendante

En nous appuyant sur nos conseils et après avoir validé ensemble la stratégie adaptée à vos objectifs, nous vous préconisons un ou plusieurs solutions d’investissements.

Nous assurons leurs souscriptions auprès de nos partenaires sélectionnés.

Vous aurez alors accès à vos contrats directement auprès des compagnies d’assurance, sociétés de gestion et via le cabinet PARTENARIAT PATRIMOINE.

Nous travaillons en architecture ouverte avec une large sélection de partenaires.

Cette liberté nous permet de sélectionner l’offre la plus adéquate avec vos objectifs patrimoniaux et profil investisseur.

Étape 4 : Le Suivi

C’est notre meilleure valeur ajoutée !

En nous rejoignant, vous découvrirez rapidement notre volonté de vous accompagner à long terme, de vous faciliter la gestion, l’optimisation et le développement de votre patrimoine tout en tissant le lien entre les générations.

Nous assurons un suivi régulier et ajustons, si nécessaire, la stratégie mise en place afin de garantir la cohérence, à court/moyen /long terme avec l’évolution de vos objectifs et du marché.

Nous nous engageons à un accompagnement personnalisé sur le long terme, que ce soit pour vos besoins individuels ou ceux de votre entreprise

Ensemble, vous avez l’assurance de notre engagement à défendre vos intérêts et à les faire fructifier.

Pourquoi choisir un conseiller patrimonial et financier ?

La gestion de patrimoine est un domaine exigeant qui requiert une expertise approfondie en fiscalité, droit, immobilier et finance. Grâce à une approche globale et personnalisée, nos experts réalisent un diagnostic complet de votre patrimoine pour définir une stratégie adaptée à vos objectifs et à votre profil de risque.

Nos recommandations sont formulées de manière indépendante et transparente, avec une communication claire sur notre mode de rémunération. Nous travaillons en architecture ouverte, ce qui signifie que nous collaborons avec un large éventail de partenaires. Cette liberté nous permet de sélectionner les solutions les plus pertinentes pour vos projets : assurance vie, PEA, SCPI, immobilier, prévoyance, épargne salariale, et bien d’autres.

Christine Fortun

Dirigeante de Partenariat Patrimoine

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Christine Fortun, experte en gestion de patrimoine, marchés financiers et gestion de portefeuille, bénéficie d’une riche expérience acquise au sein de la Banque Société Générale à Nantes, puis comme conseillère en gestion patrimoniale sur Nantes, Angers, et La Baule. Elle rejoint Partenariat Patrimoine en tant qu’associée gérante avant d’en devenir la dirigeante.

Diplômée de la Brest Business School avec un master en finance de marché et gestion de patrimoine, elle a également suivi un master en banque et finance à l’Université de Nantes. Inscrite à l’ORIAS (n°19008564) comme courtier d’assurance (COA) et conseillère en investissements financiers (CIF), elle est également certifiée en finance durable et détient la compétence juridique appropriée (CJA).

Julie Macé

Chargée de Relations Clients

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Julie a rejoint le cabinet en novembre 2021. Elle assure le lien avec les clients et prospects, organise les agendas, gère la complétude des dossiers et veille au respect des obligations réglementaires du cabinet.

Shams Eddouibba

Ingénieure Patrimoniale Junior

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Shams est alternante au sein du cabinet depuis septembre 2024. Elle prépare un master en gestion de patrimoine, après un parcours en droit et notariat comprenant des études en alternance dans des études notariales.

Laurent Pastier

Responsable Financier

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Laurent, prestataire du cabinet depuis huit ans, est chargé de la gestion des facturations et reste en contact avec les clients pour les envois d’honoraires.

Félicie

Mascotte du Cabinet

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Depuis septembre 2024, Félicie, la jeune chatte du cabinet, contribue à créer une ambiance conviviale et chaleureuse au sein de Partenariat Patrimoine.